银保监会要求银行机构加快补齐内控合规管理短板
中国银保监会网站11月24日发布的《中国银保监会办公厅关于持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》指出,银行机构要加快补齐内控合规管理短板,从根源上整治虚构贸易背景、授信审查不严等顽瘴痼疾。
《通知》指出,当前银行业面临的经济金融环境复杂严峻,一些长期积累的矛盾和问题集中暴露。有的银行落实国家宏观政策不力,有的银行授信管理领域问题屡查屡犯,有的银行监管套利手段花样翻新。特别是近期发生的存单质押票据业务、个人信息安全等风险事件,社会影响恶劣,损害了银行业的整体声誉,暴露了相关银行风险合规意识淡薄、业务潜在风险评估不足、核心管理制度与控制措施缺失、内部员工道德风险突出等问题。亟需汲取教训、举一反三,加快弥补管理缺陷和漏洞,从根本上扭转重效益轻合规、内控要求为业务发展让路的局面。
《通知》要求,银行机构要坚守主责主业,坚定贯彻落实中央重大决策部署。要坚决摈弃偏离主业、脱实向虚、盲目扩张等错误观念和粗放经营模式,坚持正确发展方向,积极履行社会责任。要努力探索促进科技创新的金融服务,加大对先进制造业和自主可控产业链、供应链的支持力度,围绕实现“双碳”目标创新绿色金融产品和服务。要大力发展普惠金融,不断改善小微企业和民营企业金融服务。
聚焦风险漏洞,加快补齐内控合规管理短板。各银行机构要把常态化的强内控、促合规与阶段性的补短板、除顽疾相结合,聚焦问题多发环节和人民群众反映强烈的领域,明确重要业务的风险控制点和管控措施,增强系统关键节点的刚性控制,强化制度执行和监督评价,加强声誉风险管理。要围绕近期风险事件,深入排查内控缺陷,加大日常检查巡查力度,强化对分支机构和各经营单位的管理约束,对屡查屡犯、整改进度缓慢的要督促处理,从根源上整治虚构贸易背景、授信审查不严等顽瘴痼疾,切实提升风险管控水平,彰显内控合规管理建设成效。
狠抓人员管理,强化常态化异常行为监测排查。各银行机构要强化员工劳动合同管理,严厉打击参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、经商办企业等行为。针对重要岗位关键人员,要丰富监测手段建立更为严格的异常行为排查机制,对有章不循、违规操作的要严肃处理,提升从业人员风险意识和规矩意识。
严肃内部问责,切实增强惩戒震慑效果。各银行机构要切实扭转当前内部问责“宽松软”的状况,建立健全从总行到分支行的责任认定与追究机制,不得以诫勉谈话、扣减积分、经济处理等方式替代纪律处分,要下大力气解决“问下不问上”“问前不问后”等问题。对屡查屡犯问题的整改问责,要坚持更严标准和更高要求。
注重管常管长,完善内控合规长效机制。《通知》要求,各银行机构必须深刻认识稳健合规是商业银行经营的底线要求,要持续开展自查自纠和屡查屡犯问题整治,对突出问题必须心中有数、持续跟踪整改。
注重统筹施策,推进内控合规管理常抓不懈。各级监管部门要把推动内控合规管理建设作为深化银行治理改革、提升风险防控能力的重要抓手。督促银行机构落实内控合规主体责任,对机构自查问题畸少、避重就轻的,应加强监管检查、督促查摆问题;对反映问题较多的,应有针对性地指导弥补缺陷、消除风险隐患,确保金融领域不发生影响经济社会稳定的风险事件。
相关阅读
最新文章
随机推荐
- 开学返校季 买这些酷睿i5/i7笔记本立减600元
- 爱唯诗妇科凝胶,让爱永相伴专注女性私处健康
- 正大汉鼎与协赛签订战略合作共同促进农业环保发展
- 集成灶的优缺点主要有哪些?
- 心无旁骛 砥砺前行
- 芬香荣获阿拉丁2020上半年“最佳电商小程序奖”和“最佳小程序黑马奖”
- 网格化管理覆盖城乡 “终端化”缴费惠及万民
- 强化合作,共赢未来,中国电信三星电子共促网络发展
- 首次!“雷科防务”旗下子公司与重庆两江新区完成“新基建?智能网联”云签
- 紧密衔接医保,扩展自费保障 “湖南全民保”最高保障300万
- vivo X23评测:超大广角,AI拍照潮的一股清流
- 人勤春来早 大干正当时
- 以传媒助力龙镇乡兴胜村脱贫攻坚和乡村振兴
- 60+高校教师集体发声:最美五月天 正是读书时
- 蓝凌生态OA产品家族亮相,微服务架构行业领先
- 从浪姐到三十而已,阿道夫如何以“屠屏营销”抢占用户心智
- 沈阳铁路公安局丹东公安处全力应对“春运”返程高峰
- 赋能行业升级、推进智能制造,卡奥斯COSMOPlat亮相第四
- 体验好 成本降 联想智慧办公解决方案直击空间痛点
- 国货面膜新秀丨张德芬空间大马士革玫瑰精油面膜如何在红海中崛起
最新评论
更多评论